王鈺婷 不動產投資帳務 / 職涯諮詢師
我是王鈺婷，會計商學背景出身的我，跨領域職涯諮詢師，正職在知名金融保險業負責不動產投資帳務。我擁有多元的特質，擅於傾聽同理，處理事情則專業俐落。
過往七年半的工作資歷主要在金融業及資訊系統顧問業，包含在國泰世華銀行Private Banking 負責財業務績效分析及客戶關係經理人(RM)的考核管理、玉山銀行負責總行績效分析與KPI及預算制定，以及鼎新電腦擔任ERP系統顧問等，經歷過大型企業、中小型公司及新創公司，對業界生態有一定程度的涉略與瞭解。
我認為：「每個人都是自己的"Life Designer"，藉由在對的地方發揮自身熱忱與天賦、能力，可以成為獨特閃耀的鑽石！」，而這也是我對自身生涯規劃帶著的理念，我清楚每個當下的選擇，盡可能地活出想要的生活模樣；同時，我擅長輔導協助他人，持續結合職涯與人生規劃，引導並陪伴來談者設計專屬自己的可實現藍圖。
學歷
國立政治大學 會計學 碩士
榮譽學程學生晉升研究所，榮獲獎學金15萬
Sep 2013 - Jan 2016
國立政治大學 會計系 學士主修
會計系第一屆 榮譽學程 學生（入學成績排名前10%)，榮獲獎學金10萬
美國加州柏克萊大學(UC Berkeley) 暑期遊學 獲得商學學分
大二時取得 PwC資誠 台灣第二大會計師事務所 聘用合約
Sep 2009 - Jun 2013
國立政治大學 心理系 學士輔修
修習課程包含 組織心理學、社會心理學、發展心理學、性格心理學等
Sep 2010 - Jun 2013
重點專業 經驗與成就
績效管理（Mar 2018-Nov 2022）
- 【績效統計】使用Teradata軟體以SQL語言撈取倉儲資料
- 【績效視覺化】以excel函數工具製作財業務儀表板、RM績效報表等，呈報長官
- 【績效分析】針對單位損益KPI表現、AUM資產概況、費用使用情形等進行分析說明
- 【洞察報告】主持每月BU管理會議，以儀表板方式呈現單位整體的財業務狀況，進行趨勢分析及洞察報告
- 【績效考核】RM績效考核，以及考核準則管理與修訂
- 【KPI制定】負責總行內勤單位KPI制定之評估、追蹤及彙整
職涯引導（Aug 2020-Present)
- 職游、遠距抱抱(FarHugs)及Mood Deer 特約職涯諮詢師
- 知識衛星SAT. KNOWLEDGE【興趣職涯探索】線上課程講師
- 職游【職涯導航諮詢師】認證資格
- 超過280hrs一對一職涯諮詢資歷、上百位青少年生涯輔導
- 104人力銀行職涯診療室GIVER
- 張老師基金會【當心理學遇到腦科學】研習證明
- 張老師基金會【敘事實踐之個案概念工作坊】研習證明
- 張老師基金會【敘事實踐之生命故事改寫工作坊】研習證明
- 張老師基金會【阿德勒勇氣改變術實務訓練】研習證明
- 【焦點解決短期治療】及【助人技巧】專業讀書會培訓
正向回饋
長官與主管回饋
- 2020年6月與 國泰世華私人銀行 副總經理 一對一面談時，提出團隊優化方案，獲得長官認可，科內隔月起推動「跨組專案」，促進協作。
- 2020年6月與 國泰世華私人銀行管理部 前任協理 進行試用期滿面談，提出自己的成長與洞見，獲得協理讚賞：「過往多年面試經驗裡，妳是第一位在短期內成長快速的人。」
- 2021年7月獲得 國泰世華私人銀行管理部 新任科長讚賞：「妳有很棒的特質，只要善用會很亮眼。」
- 2016年9月 鼎新電腦ERP儲備顧問成果報告 兩位經理評語：「表達明確、有條理。」、「論述完整、態度從容具備顧問特質。」
跨單位同仁回饋
聰明伶俐、才智過人。 ─國泰世華私人銀行部 同仁
妳是一位很認真負責的人，預算部份有任何需要討論的都可以隨時打給我，我會全力協助，我們一起加油吧！ ─國泰世華財務會計部 預算負責同仁
輔導學員回饋
很謝謝鈺婷，一整個諮詢的過程都很用心也很溫柔：）在我煩惱的時候，提供我很多建議，也讓我的焦慮有效地緩解，讓我對於自我的未來探索有更多可能性，謝謝鈺婷😄 ─亭亭
謝謝鈺婷在這幾次的會談中，讓我更瞭解自己、找到更多優點並增加自信心，也透過測驗讓我知道哪方面較適合自己。在每一次的會談中，我學習到不同的看法，讓我去思考並發現「自己其實是挺好的一個人，不用太在乎別人的看法」。我想對未來有規劃、有目標一步步去實現，讓人生過的更好！真的很謝謝鈺婷的幫助。 ─阿萱
工作經歷
投資帳務暨分析專員 • 南山人壽股份有限公司
Jun 2022 - Present [一年多期間接觸多樣業務]
- 2022/6-7：負責每月「區隔資產管理會議」財務功能的前置作業，接手一個月內完成作業流程SOP 36頁，與跨部門主管同仁溝通、彙整相關部門資料、控管會議前置作業時程、掌握簡報正確性。
- 2022/8-12：輪調負責部門Q4新專案－「私募基金稅務調查」，處理國外基金交易及國外股利相關帳務審核。私募基金專案：在一次教育訓練及workshop後，研究國外私募基金架構與扣稅規則，與基金公司英文信件往來，釐清非屬公司可扣抵稅款及其來源所得，藉此掌握帳務合理性。
- 2023/1-Present：負責投資性不動產帳務，包含但不限於租金繳納帳務控管、投資性不動產收益率控管分析、資產負債及損益分析、內部管理報表、主管機關報表等。
特約職涯諮詢師 • 職游股份有限公司
Apr 2020 - Present
- 從無到有的創業歷程：2020年4月起，與6位夥伴開啟創業之路，確立團隊發展理念、品牌建立、豎立組織、商業模式等，獲得難能可貴的夥伴、人脈，並培養創業家的思維，職游於2021成立公司。
- 職涯諮詢：累積超過280hrs一對一職涯諮詢經驗，盤點來談者興趣、能力、價值觀，釐清其職涯發展議題，透過釐清、探討、洞察，成功協助來談者轉職、減緩焦慮、找回工作與生活熱情、發掘自我價值，進而使其拾回職涯設計的主導權。
MIS績效管理專員、通路企劃PM • 國泰世華銀行｜私人銀行
Mar 2020 - Apr 2022
- 每月Raw Data績效統計，包含客戶、AUM資產餘額、利息收入、費用資料。
- 每月績效報表與儀表板產製，維度包含整體私銀單位、各業務科、RM個人績效。
- 主持每月BU管理會議，向副總、部門協理、各科科長進行整體私銀財業務績效之分析報告。
- 私銀台灣 RM與JRM績效考核，包含試用考核及季考核。
- 私銀台灣 RM與JRM績效考核準則管理與修訂。
- 預算編列前期私銀窗口，負責彙總各科2022年重大新增費用項目與金額。
- 客戶權益專案：與跨組行銷同仁合作規劃2021年各項客戶權益門檻及預算，包含Privilege Club、生日禮、尊榮季刊發行資格等。
- 頻繁與跨單位及跨組溝通協商。跨單位主要對象包含人資、財會人員、業務科協理與RM、顧問諮詢科(產品諮詢)、數據生態營運部IT同仁；跨組同仁例如通路PM、行銷人員、策略企劃人員等。
- 2022/1-4：轉換職務機會－「通路企劃PM」
- 規劃向集團通路(國泰人壽)業務同仁宣導私人銀行之簡報與創新活動。
- 規劃與集團通路(國泰人壽)推廣私人銀行之創新平台素材內容。
績效分析管理暨會計資深專員 • 玉山商業銀行
Mar 2018 - Dec 2019
- 營業單位及內勤單位 績效評核、設計績效評核機制。
- 營業單位每月財業務狀況分析，包含個金、法金、信用卡處、海外分子行等單位 。
- 同業財務狀況比較分析。
- 總行內勤單位 年度預算編列彙整負責人。
- 玉山創投 及 玉山職工福利委員會 之會計帳務經辦。
- 管理 玉山銀行海外分行 帳務與內控管理。
資訊顧問 • 益模管理技術股份有限公司
Nov 2016 - Mar 2018
- 專案管理：與專案顧問共同輔導客戶ERP系統的導入、客戶輔導服務紀錄之編撰。曾服務國際知名品牌─膳魔師THERMOS系統導入及池上便當訂單APP開發。
- 對客戶做系統教育訓練，並針對客戶提出之ERP流程客製化，給予專業建議。
- 撰寫產品需求規格書，請IT設計客戶提出之系統客製化需求。
- 客戶售後服務：透過議題網站、email及電話即時回應處理客戶操作系統遇到之問題。
ERP儲備顧問 • 鼎新電腦股份有限公司
Jul 2016 - Oct 2016
- 學習一般企業各部門運作的SOP，結合ERP系統操作，定期接受主管驗收，並獲得能力認可。
- 與高級顧問師共同輔導客戶ERP系統的導入。
- 協助記錄與客戶輔導過程之內容。
社團經驗、興趣及技能
社團經驗
- RJ團契 組織指導者─輔導學員
- RJ團契 網宣部成員
- RJ團契 音控師、會計
- 愛愛會服務性社團 會報長
- 世界民族舞蹈社 教學、文書
- 花博 導覽志工、服務志工
興趣
- 閱讀知識型、心理相關書籍
- 真誠深度談話、傾聽他人
- 收看親子互動、知識型及深度訪談節目/Youtube頻道
- 喜歡音樂旋律、聲音平衡
技能
- 基礎SQL語言
- 談判溝通技巧
- Microsoft Office辦公室軟體
- Xmind心智圖、Visio流程圖
- 鼎新ERP系統
- 全民英檢中高級 / 多益820分
