【履歷範本】理財專員履歷教學,拓展金融業職涯

【履歷範本】理財專員履歷教學,拓展金融業職涯
參考理財專員的工作內容、必備特質與履歷範本,準備好完美的履歷、應徵銀行金融業職缺吧!

需要背負業績壓力,與客戶交流互動、銷售金融產品的理財專員,需要擁有什麼樣的特質或技能才能夠勝任呢?如果有了理專的工作經歷後想要轉職,有哪些職涯方向可以選擇呢?

如果你正在猶豫理財專員的工作是否適合自己,或正準備應徵理專職缺,那就必須先了解理財專員的工作內容、能力特質、需考取的金融證照等求職資訊;當然,也別忘了掌握理專的履歷撰寫技巧,提高拿到 offer 的機會。

一起來看看銀行理財專員的履歷撰寫技巧、履歷範本和必知的關鍵工作資訊吧!

理財專員履歷範本

【履歷範本】理財專員履歷教學與範本
理財專員履歷範本,CakeResume 履歷編輯器製作

理財專員的工作內容

理財專員最主要的任務,便是透過金融、理財與投資相關知識提供客戶理財建議,以達成保險、投資組合設定、資產配置等理財目標。而一位理財專員的工作內容會包含以下:

  • 金融市場與投資趨勢:研究金融市場狀況,更新每日的理財操作重點、投資標的,避免投資風險;安排每日與客戶說明的投資市場趨勢。
  • 金融產品與投資建議:了解股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡、開戶與信貸等各種金融產品,依照客戶的理財投資規劃,提供客觀的投資分析與建議,並向客戶說明各金融產品的投資風險與稅務等資訊,以達成最後的成交業績。
  • 主動開發客源:透過電話、親自拜訪或團體銷售的方式開拓新客戶,向介紹該銀行的金融產品。
  • 舊客維繫:若是已有一定資歷與經驗的理專,則較不須將大部分時間花費在開發新客上,反而是要有效維繫與舊客戶的關係、主動關心投資理財狀況,以提高總業績目標。

理財專員的工作性質其實近似於業務,同樣都有業績獎金制度、需要主動開發客戶,並且頻繁與客戶互動以達成業績,只不過販售的是金融產品,也須熟悉金融指標、金融市場趨勢、稅法(遺產稅、贈與稅、綜所稅、房地合一等)與境外資金的相關限制等。

理財專員的必備技能與特質

並不是將金融產品推銷出去,就是一位稱職的理財專員。一位理專除了須具備硬技能面的金融知識,更須擁有下列 4 項特質與軟技能,才能在這份工作中獲得長遠的價值。

一起來檢視自己是否適合理財專員的工作吧!

1. 抗壓性

多數業務性質的工作都會設立業績目標,也因此具備一定程度的業績壓力。

除了整體的業績目標之外,前面文章中提過的股票、基金、外匯、保險、債券、信用卡等各種金融產品也都有各自的目標,所以理財專員還需要試圖兼顧各種產品間的業績平衡,再加上每個月業績就要重新起算,所以其實每個月都能達成所有業績目標的人並不在多數。

撇除業績,理財專員還可能面對來自主管的壓力、需要開拓新客戶的壓力,甚至是承擔客戶投資損益的成效壓力。因此,若難以調適這些壓力,也會很難在理財專員的職位上長期發展下去。

2. 樂於也擅於銷售

主要工作是將金融產品介紹給客戶的理財專員,必須要接受「銷售」這件事情佔了工作內容的很大一部分,如果本質上對銷售感到排斥或不具備一定程度的技巧、熟悉度,則在做理專工作前期會較辛苦,也或許會較難從理財專員的職務中獲得成就感。

更重要的是,你是否能夠推薦合適的金融產品給合適的客戶,而非一味以業績和銷售為目標,胡亂推銷,反而無助於長期的理專職涯發展。

3. 與客戶大量互動溝通的交際力

如同前段內容所述,大部分理財專員的工作時間會花在開拓新客戶、聯繫客戶、向客戶更新最近的市場狀況、提供客戶理財投資建議等等,要能夠接受與人頻繁溝通,且擁有互動交際的技能。

此外,理財專員身為客戶在銀行端的窗口,也免不了需要熟悉其他銀行業務,以快速回覆並解決客戶疑問;為了維繫與客戶的關係,在逢年過節時送禮、拜訪也是許多理專會做的事情。

4. 能接受市場變動帶來的投資影響

儘管理財專員的任務是根據金融市場的趨勢、客戶的理財規劃去提供投資建議,盡可能降低客戶的投資風險,但往往有無法預期的市場變動,使得投資收益產生改變。如果過度責備自己、產生過大的罪惡感,或許就不太適合經常需要面對金融市場變化的理專工作。

理財專員的職涯發展

如果你現在是理財專員,正在思考轉職的方向,或者正準備應徵理財專員,卻不確定未來的職涯路徑,都可以參考以下的分享,發展自己的能力與優勢。

持續在銀行業、金融領域工作

若你仍然對銀行或金融業懷有熱情,只是不喜歡理財專員的某項工作型態(例如以銷售為主的工作內容、有龐大的業績壓力等),那麼你或許可以考慮在銀行內部轉職,根據自身的興趣和專長調往不同職位,或甚至同在金融業中搜尋其他職位的工作。

比方說,如果你希望轉調至企業金融部門工作,則比起消費性金融產品,你更需要了解海內外企業、財團法人相關的資金規劃與資產配置,甚至也須研究企業的財務報表、掌握各項企業市場動態等。

跳脫金融產業轉職

身為一位理財專員,你擁有對金融產品與金融市場動態的敏銳度,具備銷售力和交際力,這些都是接下來思考轉職時的優勢。

若你尚未有明確的轉職目標,則試著從上述的能力中拆解出自己更擅長、或更有熱情的部分(未在文章中提到的優勢當然也可以),再找出能夠應用這些能力的職位。假設你最擅長的其實是和客戶互動、維繫客戶關係,則商務開發、業務、客戶成功經理等職位也會運用到此能力。

若你已經有了明確的轉職目標,則只需要加強培養你尚未具備的能力或經驗,例如你的下一個職涯計畫是成為某間在做投資 App 公司的行銷人員,則在理專工作中累積的金融市場熟悉度就是你很好的轉職力利器,而你需要補足的則是行銷面的技能與工具。

理財專員的履歷撰寫教學

照片

具備相當程度業務性質的理財專員,若能在履歷照片中展現大方、自信的氣場,也能替求職加分不少。

當然,在銀行工作的專業度是必須的,因此建議穿著套裝、西裝、白襯衫等正式服裝拍攝履歷照片,照片中的表情不要過度嚴肅,微笑展現自信;若有上妝,也建議以能夠顯氣色的淡妝為主。

簡介

履歷的簡介欄位必備的內容就是求職者的個人聯絡資訊,包含 Email、聯絡電話,若有在經營 LinekedIn 也可以視情況附上連結。

此外,若希望 HR 在閱讀履歷前對你有更深刻的記憶點,也可以參考 JD 和該銀行的工作文化撰寫簡介,強調你具備該職位重視的特質與能力,可以參考我們在前述段落中提到的「理專必備技能與特質」,並用 3~5 句話敘述。

學歷

以往的銀行業較注重相關的學歷背景,但到現在,金融業其實頗注重跨領域的人才,再加上理財專員這份職位會更加注重求職者的人格特質和發展潛力,如擅溝通、親和力、主動積極等,因此是否從金融相關科系畢業並不是絕對,而是加分項。

工作經歷

不論是否具備理財專員的工作經驗,在理專履歷的工作經歷欄位,都建議由時間近到遠,描述工作經驗或在學的比賽、社團、實習等相關經歷。

在每項工作經驗下方,都建議列出 3 項你在該經歷所達到的成效或執行細節,若有實際的數據佐證再好不過,讓你的能力更具備可信度。

例如,若在上一份本土銀行的理專工作中,業務重點是 A,與欲應徵的外商銀行的徵才需求不謀而合,就可以在履歷中強調;若你在大學課堂中曾接觸過與金融、投資或銀行有關的課程、專案研究或實習,也很適合呈現在應徵理財專員的履歷中。

證照與技能

證照並非應徵理財專員的必備條件,由於法律規定必須要考取證照才能夠販售金融產品,所以各大銀行都會針對新進的理財專員進行訓練、協助考取證照。

儘管如此,但若求職者已在加入銀行前就考取證照,不僅代表你的積極度,也讓你相較其他人成為一位即戰力,尤其對非金融相關背景的求職者來說,在應徵理專職缺前,事先考取證照會是一項很有力的加分項。

與理財專員最相關的證照有「理財規劃人員」、「投資型保險業務員」、「證券商業務員」、「投信投顧業務員」、「信託業務員」、「財產保險業務員」等。

延伸閱讀:【履歷範本】銀行行員履歷教學,5 招掌握應徵訣竅


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