想成為保險業務員?薪水、證照、工作內容、履歷面試技巧一文懂!

想成為保險業務員?薪水、證照、工作內容、履歷面試技巧一文懂!
想成為保險業務員?薪水、證照、工作內容、履歷面試技巧一文懂!

想成為保險業務員嗎?成為保險業務的門檻在哪裡,又該如何成為一位優秀的保險業務員呢?在這篇文章中,我們將詳細介紹保險業務員的工作內容、履歷撰寫與面試技巧以及該準備哪些執照以拓展職涯,希望能夠幫助你更好地了解保險業務員的職涯!

一、怎麼成為保險業務員?了解資格與工作內容

保險業務員看似入門門檻低,只要有高中畢業以上或同等學歷資格即可,然而事實上,卻需要首先報考通過「保險業務員資格」並向政府機關登錄後,才能開始販賣保險產品。

另外,根據不同險種的保險,需要具備的「保險業務員資格證照」也大不相同。以保險業務員的入門證照來說,便可以分為「人身保險業務員資格測驗」與「財產保險業務員資格測驗」兩者。

若你未來想販售壽險相關險種,那便需要通過「人身保險業務員資格測驗」; 若想販賣車險等險種,則需通過「財產保險業務員資格測驗」。

那麼,保險業務員的工作究竟是什麼呢?保險業務員的工作內容大致可以分為以下兩項:

  1. 銷售保險商品並提供保險規劃
    1. 透過拜訪客戶、分析客戶需求,針對客戶可能面臨的潛在風險,設計、規劃並銷售合適的保險商品。
    2. 提供客戶保險商品的解說與諮詢,協助客戶了解保險內容與保障範圍。
    3. 提供客戶保險相關知識與資訊,協助客戶提升保險意識。
  2. 提供保險售後服務
    1. 協助客戶辦理保險理賠、契約變更、保單貸款等相關業務。
    2. 在客戶發生理賠時,協助客戶準備理賠文件並申請理賠。

除此之外,保險業務員不僅需具備專業的保險知識與技能,在軟實力的部分,保險業務員的工作通常要與人密切接觸,因此需具備良好的溝通能力、表達能力與親和力,才能與客戶建立信任關係!

二、保險業務員分成哪幾種?保險業務員薪水多少?

保險業務員主要可分為「保險業務員」與「保經業務員」兩種。前者僅銷售其所屬保險公司的產品,而後者則能提供多家公司的保險產品,使得他們能為客戶設計組合保單。

兩者並沒有優劣之分,雖直屬於保險公司的「保險業務員」在販賣產品時看似缺乏跨公司的組合彈性,但事實上,保險經紀人公司底下的「保經業務員」也不一定擁有所有市面上保險商品的販賣權。

至於在薪水方面,究竟廣義上的保險業務員薪水究竟是多少呢?一般來說,保險業務員的月薪大約在 3 - 5 萬之間,但是,隨著保險專業、人脈以及客戶的累積,保險業務員也能賺進不容小覷的被動收入,百萬年薪絕非不可能。

對保險產品具深度了解之外,保險業務員也需要有優秀的溝通和銷售能力
對保險產品具深度了解之外,保險業務員也需要有優秀的溝通和銷售能力

三、求職必知:保險業務員履歷、求職信和面試技巧

細數保險業務員需要具備的軟硬實力

想成為保險業務員卻不知道如何撰寫履歷、求職信,甚至是不知道該如何準備面試嗎?不用擔心,我們可以先從保險業務員需要具備的軟硬實力開始了解起,了解一個行業重視的軟硬實力,可以讓你更清楚面試官期待的人格特質、能力以及需要的人才輪廓,再以此為根據發想履歷、求職信,甚至是準備面試的第一步!

成為一名成功的保險業務員,建議需要具備硬實力與軟實力為:

  • 硬實力
    保險業務員不僅需要對各種保險產品和相關法律法規有深入的了解,更要能夠舉一反三提供適合的保險解決方案,除此之外,也要能夠熟練使用電腦和相關軟體,以便進行報價和管理客戶資料,才能夠勝任保險業務員的工作。
  • 軟實力
    保險業務員需要強大的軟實力,這裡整理了 4 個保險業務員需要具備的軟實力:
    • 優秀的溝通能力:清晰傳達複雜的保險概念,有效與客戶溝通。
    • 出色的銷售技巧:說服客戶購買保險產品,建立良好的客戶關係。
    • 良好的人際關係能力:培養信任和互惠的關係,與不同背景和需求的客戶合作。
    • 堅韌的心理素質:應對拒絕和挑戰,並且保持積極的態度。

保險業務員履歷、求職信大補帖

接下來,我們又該如何準備保險業務員履歷與求職信?從必備的軟硬實力中,我們可以看出來保險業務員必須具備保險專業知識,且工作上會有需要客戶經營、與人交際的需求,所以在履歷以及求職信中,也可以多加強調以上面向的經驗與人格特質。

如果這樣想像還有些難度的話,我們同樣準備了幾個履歷與求職信小技巧,讓我們繼續看下去:

  • 履歷:
    1. 強調銷售和客戶服務經驗:列舉你在銷售和客戶服務方面的成就和經驗,突顯你的專業能力。
    2. 詳細描述保險相關經驗或實力:提供具體的例子,可能是過去的經驗、已經做過的努力或是已經取得的證照,證明你在保險領域的專業知識和技能。
    3. 使用量化數據:如果可能的話,提供明確有力的量化數據支持你的實際成就,如銷售增長率或客戶滿意度調查結果。
  • 求職信:
    1. 強調個人價值主張:突出你的銷售、客戶服務或人際溝通技能,能夠以具體例子舉例尤佳,並且解釋你對保險行業的熱情和承諾。
    2. 積極且自信:表達對於實際進入該產業的興奮和信心,同時保持對學習的積極度。

保險業務員的面試攻略

履歷與求職信有了,卻不知道如何準備面試嗎?我們整理的 3 題保險業務員面試的基礎問題與回答方向給大家參考:

  1. 面試問題:你為什麼想加入保險業?
    回答方向:分享自身對保險業的觀察與了解,表達對幫助他人、為社會做出貢獻的熱忱,並說明自身的職涯目標。
  2. 面試問題:你認為保險業務員最重要的特質是什麼?
    回答方向:可以列出保險業務員必備的軟實力與硬實力,並分享與之對應的自身相關經驗或故事,以表達自身具備這些特質的能力。
  3. 面試問題:你如何管理客戶關係?
    回答方向:可以多加描述你的客戶服務方法和溝通策略,強調建立信任和長期關係的重要性,並且提及你可能會採用的溝通和跟進方式。

四、保險業務員證照類型、職涯發展機會

保險業務員還可以如何拓展職涯呢?除了基本的「人身保險業務員資格測驗」和「財產保險業務員資格測驗」外,進階證照如「投資型保險商品業務員測驗」和「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗」,或是更上一層的「保險經紀人」都能幫助你從傳統業務員轉型為專業保險顧問。

有心成為保險業務員的你,可以先在初出茅廬時考取入門證照,接著再依據個人職涯發展向外拓展喔!

五、找工作瞄準保險業務員,來 CakeResume 上找!

這邊整理了 3 個保險業務員工作機會與大家分享,有興趣的你們記得抓緊機會、大展身手!

職缺
公司
薪資
職缺需求
【中租保經】保經通路業務人員
中租控股

600,000 ~ 1,500,000 TWD / 年
無經驗可。
任職人壽保險公司從事保險招攬工作 1-2 年尤佳。
有職域開拓經驗者尤佳。


業務發展部 保險顧問 Insurance Consultant (台中區)
法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司
40,000+ TWD / 月

3 年以上壽險業務輔導或個人銷售經驗 
能獨立舉辦中小型商品說明會及教育訓練 
對保險商品及市場有深入了解 
態度敬業、主動積極、人際溝通能力強 
國台語流利、英文有基本讀寫溝通能力 
需通過保險專業證照 
有信託、理財規劃等專業證照測驗尤佳


超級業務員
新光人壽
25,250 ~ 100,000 TWD / 月
歡迎尋求自我成長機會、有夢想、願意努力、挑戰高薪的人加入,從事壽險行銷工作進而提升組織管理。

服務熱忱:針對已投保客戶做好售後服務。
追求高收入:百萬年薪不是夢,追求高努力,高報酬的人士。
學習熱忱:完整教育訓練課程。
認真踏實:協助客戶,做好『需求分析』與『風險規劃』。
最佳財務補助:保障底薪+獎金,讓你生活無憂。




保險業務員無疑是一個需要同時具備保險、金融專業知識、高情商以及優秀人際溝通能力的職業,不過,保險業務員因為進入門檻低,專業知識上可以隨著證照的準備與實作慢慢累積,所以對於不同年齡層、處在不同生涯階段的人來說,也是一個很好開啟嶄新職涯的選擇。

如果你擅長與人溝通,以幫客戶解決問題、降低風險,並提供優質的保障和服務為志業,那麼保險業務員的職涯等你來挑戰!

延伸閱讀:南山人壽數位轉型,科技驅動下的保險業人才培育與專業成長

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