數位銀行 Richart App 資訊架構改版

2022.07～2023.07

產品開發與管理、使用者研究、資訊架構重構、跨職能團隊合作

Overview

整合企業策略、用戶行為與需求、行銷需求，改版Richart App的資訊架構、首頁等五大主要頁面，新開發「探索頁」結合社群化投票互動、個人化推薦元素，讓優惠資訊更容易吸引用戶並被理解，提升商品跨售與用戶互動、降低行銷成本。

上線前舉行萬人封測活動，2週內累積近萬人主動下載搶先體驗，用戶評價提升至4.48分(總分5)，並於2023年7月上線。

My Role

1. 專案總PM，規劃專案範疇、時程與人力

2. 作為產品團隊代表，與設計、開發、行銷團隊溝通協作

3. 負責新功能規劃與規格定義

• 首頁｜資產總覽、自訂理財小工具
• 探索頁｜個人化推薦優惠、投票活動
• 個人化風格｜深、淺色模式切換
• Onboarding與tutorial

Context & Challenges

隨著 Richart App 提供的金融產品與服務更加多元，既有的資訊架構已不足以承載產品跨售目標與功能擴充性，且觀察到用戶的使用行為也因近年數位金融服務發展快速而有所改變。

本次改版專案目的為，優化高頻使用功能的使用體驗，並提升金融產品跨售、用戶互動與經營。

Main Process & Highlights

【從質、量化角度，探索數位金融族群的需求】

1. 用戶訪談

為了解既有 Richart App 用戶的使用經驗，同時盡可能獲得各類客群(存款、理財、理債)的回饋，以「與 Richart 的互動程度」、「持有金融產品數量」作為招募框架，招募8位數位金融使用經驗多元分散的既有用戶進行一對一深度訪談。

首先，瞭解用戶持有的金融商品與數位金融App使用經驗，並藉由分享 Richart App 與競品的比較，觀察既有設計的優劣；接著，利用card sorting引導用戶選擇並排列「首頁」所需的資訊/功能，並且針對6大類「優惠內容」排序偏好。

2. 持有產品與App行為數據分析

以GA數據、產品持有數據搭配用戶訪談發現，定義改版專案範疇，除了首頁，也聚焦優化高頻使用功能，並評估刪減或移動低頻使用功能的入口位置，讓資訊架構與呈現內容盡可能貼近多元數位金融客群的需求，同時最小化對既有客戶的影響，降低流失率與學習成本。

Findings

• 數位金融客群共同特性：對個人化資訊和服務有高度期待
• 首頁資訊：概覽已持有的金融商品現況，其次為高頻使用的功能、關注的金融商品惠或資訊
• 資訊接收行為模式：依照目的性導向程度分為兩大類型，其App操作路徑、會關注的資訊量和類型有所差異

【兼顧用戶體驗、營運效能、擴充發展的產品規劃】

除了App用戶，同時也將產品、行銷團隊的營運效能納入改版專案的規劃考量，新開發的「探索頁」則是依照行銷活動屬性、行銷團隊需求發展而成。

1. 首頁｜資產總覽、自訂理財小工具

綜合產品持有用戶數、業務推廣目標，於上方資產總覽呈現4大產品資訊，下方理財小工具則為各產品的重點資訊，供用戶自行新增、排序，未來可依用戶需求擴增小工具。

2. 探索頁｜後台彈性上稿、個人化推薦優惠、投票互動促進跨售

探索頁全內容皆由後台上稿，不在侷限於開發時程，多樣呈現樣式亦提供行銷操作彈性，除圖文資訊，投票互動更可作為新的銷售機會點，提升行銷效率、降低成本。

系統判斷用戶於 Richart 的產品持有和瀏覽歷程，顯示相關產品優惠，達成個人化推薦。

3. 個人化風格｜深、淺色模式切換

用戶敲碗已久的深色模式，並提供「系統設定」選項，讓Richart App與裝置使用體驗無縫接軌，開發架構具擴充性、可實現多種色系風格。

【用戶聲音，作為跨職能團隊合作的催化劑】

資訊架構改版的專案範疇相對模糊，且不僅局限於App體驗優化，更涉及企業發展策略、行銷營運，如何「在專案前期就匯集多方利害關係人的想法並凝聚共識」是重要課題之一。

透過邀請高階主管、跨團隊成員，參與前期的使用者研究的觀察、聽見用戶真實的聲音，形塑對改版的共同目標與想像，也有助於後續的溝通討論。

透過與開發團隊分享用戶聲音，也激勵開發團隊更感同身受並理解專案目標，進而更有動力嘗試、與產品團隊共同合作找出新的解決方案。